בשנים האחרונות הבנקים בישראל וברחבי העולם הקשיחו משמעותית את כל הנוגע להעברות כספים בינלאומיות — הן לתוך ישראל והן מחוצה לה. הבנקים מייחסים את המדיניות החדשה לחוק ולתקנות מחמירות נגד הלבנת הון ולהגבלות שמצמצמות את מרחב הפעולה שלהם בהעברות כאלה. אי ציות לתקנים האלו עלול להוביל להשלכות משפטיות וסנקציות כלכליות, ולכן חשוב להיצמד להוראות מקומיות ובינלאומיות בכל הנוגע להעברות כספים.
העברת כספים מחו"ל לישראל דרך בנקים
כדי למנוע העברות כספים לא חוקיות והלבנת הון, הוקמו מחלקות ציות בכל בנק בישראל. מחלקות אלו נדרשות לבצע בדיקת נאותות יסודית של הגורמים המעורבים בהעברות כספים בינלאומיות, מטרת ההעברה וכל חשד על פעילות חריגה.
מלבד הבדיקות הדקדקניות, חשדות לפעילות בלתי חוקית או מפוקפקת עלולים לגרום לבנקים להקפיא חשבונות, להשעות כספים, או אפילו לדחות העברות, ובכך להחזיר את הכספים לחשבונות המקור שלהם.
מחלקות הציות בבנקים מתמקדות בעיקר בהבטחת ציות הבנק לחוק ולתקנות, בפרט בכל הנוגע לחוק איסור הלבנת הון. עדויות להפרת תקנות העברות כספים עלולות להוביל להליכים פליליים ומנהליים וכן לקנסות כספיים ניכרים נגד הבנק ופקידיו, ונגד אלו החשודים בניסיון להעביר כספים באופן לא חוקי.
חוששים מהעברות כספים לא מדווחות?
מודאגים מכספים או נכסים לא מדווחים המוחזקים בחו"ל או בישראל? במקרים האלו רצוי לפנות להליך גילוי מרצון בהנחיית עורך דין מס הכנסה. הליך זה מעודד נישומים לדווח ולהסדיר חבויות מס על הכנסה או נכסים שלא הוצהרו בעבר ולהימנע מהעמדה למשפט פלילי.
השלמת ההליך מעניקה חסינות מפני העמדה לדין, בתנאי שמקפידים על כל ההנחיות. יש להתייעץ עם עו"ד בקיא בתחום עם ניסיון בענייני בנקאות לאחר החשיפה כדי לנווט ביעילות את האינטראקציות עם המערכת הבנקאית.
אלו שעומדים בהוראות הנוהל מקבלים חסינות מפני העמדה לדין פלילי, וכספיהם יאושרו ויכשרו על ידי רשות המיסים, בהתאם לדין. אם עולה אצלכם חשש כי כספים בחו"ל או בישראל הועברו בצורה לא כשרה, או אינם מאושרים, עליכם לפנות לעורך דין מס הכנסה בהקדם. אין לנסות ולהעביר את הכספים באמצעות מערכת הבנקים, אלא להשלים הליך גילוי מרצון באופן חוקי, באמצעות עורך דין מיסים בקיא ומנוסה.
ליווי מקצועי עם עורך דין מומחה להעברות כספים לישראל ומחוצה לה
חשדות על העברות כספים לא כשרות עלולות להביא להשלכות שליליות, לרבות סנקציות כלכליות ואישום בפלילים של החשודים. לכן, לפני שאתם יוצרים קשר עם הבנקים, חשוב לפנות לעורך דין מיסים מומחה שילווה אתכם. הליך גילוי מרצון הוא חשוב, ובמשרדנו תוכלו לקבל ייצוג מקצועי בכל הנוגע להעברות כספים ומיסוי.
עורך דין יוסי חמצני הוא בעל ידע וניסיון רב בייצוג וטיפול בהליכי גילוי מרצון בהיקפים כספיים ניכרים. לרבות הכנסת כספים לתוך ישראל ומחוצה לה.
עו"ד חמצני התגורר בעברו בשוויץ, שם עסק בפעילות ייחודית בתחום הרגולציה והלבנת הון במסגרת מוסד פיננסי בינלאומי ובעל היכרות אישית עם גורמים במערכת הבנקאית השוויצרית.
